Beste leden, donateurs van Stichting Najiba,

Assalaam aleikoum wa rahmato Allahi wa barakaatoh,

Vandaag heeft de rechtbank van Amsterdam ons kort geding tegen de bank middels een spoedprocedure behandeld.

 
Tijdens deze zitting is in het kort het volgende naar voren gekomen.

De vraag welke beantwoord dient te worden is of de bank de bancaire relatie met Stichting Najiba mag beëindigen.

Stichting Najiba handelt naar eer en geweten en heeft elke keer weer voldaan aan alle vragen en verzoeken van de bank en voldoet aan haar verplichtingen. Bij elke beantwoording, aanpassing of verbetering blijft de bank nieuwe vragen stellen, nieuwe aanpassingen vragen, zonder concreet aan te geven wat ze nu precies verwachten. Stichting Najiba is en blijft volop bezig achter de schermen om verscheidene werkprocessen aan te passen, te verbeteren en overzichtelijker te maken en wil in dialoog blijven met de bank.

De bank heeft op zitting expliciet gezegd dat de zorgen die zij hebben niet aan de voorkant zitten zoals zij eerder wel telkens ook stelde. Zij gaven namelijk aan dat donateurs die geld overboekten ook gescreend moesten worden. ING stelt dat de doelen soms onduidelijk zijn en sommige projecten onvoldoende zijn onderbouwd met facturen. Op de plekken waar Morad komt, is het echter niet zo geregeld als in Nederland.

Ook zegt de bank dat Marokko sinds 2021 door de FATF in Nederland als hoog risicoland stond aangemerkt (door de EU in 2022) en doordat de stichting voornamelijk in Marokko werkzaam is wij daarmee onder een vergrootglas liggen. Inmiddels wordt Marokko niet meer als hoog risico land aangemerkt (volgens de FATF) en is Marokko van die lijst geschrapt.

Verder heeft de bank expliciet op zitting gezegd dat Morad goede dingen doet en erkennen zij ook zijn inzet voor de armlastigen in Marokko. Maar omdat het in Marokko zeer moeilijk is om voor elke uit te geven euro een factuur te krijgen, ziet zij ook risico’s omdat ING niet precies kan zien wat Stichting Najiba in Marokko doet. 

Welke risico’s dat overigens precies zijn, geeft de bank niet aan. Dat kan zij ook niet.

Belangrijk in deze zaak is om niet uit het oog te verliezen dat vele goede doelen organisaties tegen hetzelfde probleem aanlopen als waar vandaag de zitting over ging en er heel wat juridische procedures tegen banken lopen met dezelfde materie. De reden hiervoor is niet altijd de bedrijfsvoering, maar zoals ook uit mediabronnen blijkt dat de banken gewoonweg niet de capaciteit hebben om de verantwoordelijkheid, die zij hebben als poortwachter om geldstromen te controleren, na te komen en hierdoor een groot risico lopen op boetes zoals al eerder heeft plaatsgevonden.

Zie ook:

– 07-12-2022: Rabobank verdachte in witwasonderzoek Openbaar Ministerie | RTL Nieuws

– 06-10-2022: Poolse miljoenenboete voor ING om antiwitwasaanpak (accountant.nl);

– 19-04-2021: De puinhoop bij ABN: dit ging er allemaal mis in de witwasaffaire | RTL Nieuws;

– 04-08-2018: ING schikt zaak over witwaspraktijken en betaalt 775 miljoen euro | RTL Nieuws.

Banken willen soms koste wat kost vanwege hoge kosten onder het mom van WWFT stichtingen en verenigingen weigeren en zelfs de samenwerking opzeggen.

Zie ook:

– 15-06-2023: Goede doelen worstelen met witwascontroles banken: ‘We werden geweigerd,  

                     zonder reden’ | Economie | AD.nl;

– 30-07-2023: Harde eisen van de bank zetten ijzerhandel klem (fd.nl);

– 06-04-2023: Racismecoördinator: ‘Structurele discriminatie van moslims bij banken’ (nos.nl);

– 06-04-2023: ‘Nieuw toeslagenschandaal’ ontstaat in de omgang van banken met moslims 

                     (trouw.nl);

– 04-04-2023: Verzoek geweigerd – Mogen banken klanten afwijzen op grond van  

                      nationaliteit? | Nieuwsbericht | College voor de Rechten van de Mens    

                      (mensenrechten.nl);

– 06-02-2023: Publicaties – WAGENAAR LAWYER (wagenaarlawyers.nl);

– 15-11-2022: Banken weigeren goede doelen om ‘witwasrisico’ | RTL Nieuws;

– 19-08-2022: ING weigert verenigingen en stichtingen als nieuwe klant (fd.nl);

– 01-12-2021: Non-profitorganisaties lopen vast bij de bank | Redactie FA Rendement.

De uitspraak van de rechtbank volgt binnen nu en twee weken. We houden jullie op de hoogte.

Najiba hoopt dat de rechter al het goede ziet dat Najiba doet en ons de kans geeft om door te gaan.

Stichting Najiba dankt jullie voor jullie vertrouwen en steun. Baraka Allahou feekoum.

Wordt vervolgd!

Team Stichting Najiba